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经过近两年的基金投资试点工作,近日,多家媒体报道称,广州、深圳两地证监局陆续向辖区基金公司发放《关于规范基金投资提案活动的通知》。截至目前,很多第三方平台,包括支付宝、田甜基金、新浪基金等。暂停基金组合申购,暂停基金公司或个人理财“大V”提供的基金组合服务,允许赎回。

此前,本报曾报道过一些有投资资质的财经博主以个人名义向粉丝提供“抄作业”投资服务。前述财经博主为粉丝提供“一键跟进”服务,业内认为相当于引流基金公司,从中获取一定费用。这些金融博主的组合,拥有大量的投资者,高度类似于管理基金的投资服务,但是没有牌照。此外,与目前已经暂停的“一键投资”相比,两者都是向投资者提供决策投资服务,但前者收取服务费,后者推组合不收取额外费用,只收取组合中各基金的交易费用。

对此,中信建投表示,在很多互联网基金销售平台上,很多不具备业务资格的“经理”对外提供组合投资建议,让平台用户“一键关注投资”;这种业务模式类似于基金投资业务,但不受监管框架约束,必然对试点机构构成不正当竞争。

拥有数万粉丝的财经博主。

在田甜基金的平台上,据记者统计,已经有大量的金融博主推出了基金投资组合,最高粉丝数达到6.6万人。此外,还有21人获得了超过1万人的关注。

以粉丝数最高的博主为例。Blogger已经推出了四个组合,组合中的“一键关注”功能已经暂停。在一个进取型的投资组合中,博主配置了10只基金,包括6只指数基金、3只混合型基金和1只股票型基金。与此同时,在过去的三个月里,该团体已经获得了超过20,000名粉丝。

11月5日,中国资产管理协会发布《公开募集证券投资基金投资顾问服务协议内容与格式指引(征求意见稿)》,对基金投资业务进行全方位的解释和规范。

根据征求意见稿,托管基金投资服务是指根据服务协议,基金投资机构可以代表客户对基金投资的种类、数量和交易机会作出具体决定,并代表客户执行基金产品的申购、赎回和转换申请。

市场方面,在财经博主的组合下,追随者也不在少数。据界面新闻报道,截至2021年第三季度,田甜基金已为73万用户提供组合服务,其中超过一半为组合跟进用户,用户平均持有时间为323天。

据多家媒体报道,近日,多地证监局陆续向辖区基金公司下发《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称《通知》),内容包括基金组合策略建议活动的业务界定及相应的规范整改安排。其中,不具备基金投资咨询业务资格的机构不得提供基金组合的策略投资建议。

多家第三方平台暂停了基金组合购买。

055-79000发出后,记者梳理发现,截至目前,支付宝、田甜基金、新浪基金等第三方平台已经限制暂停基金组合买入。11月5日,新浪基金在微博平台发布公告称:“新浪基金将严格按照监管要求对业务进行调整和升级。升级将于11月5日15: 00开始。升级期间,部分基金组合买入、一键跟进、自动跟进/定投功能将暂停。合并后的转仓服务和资金安全不会受到影响。”

在支付宝的精选组合部分,也发布了基金组合暂停的提醒,包括一些基金公司,如交银施罗德基金管理有限公司、鹏华基金管理有限公司、中欧基金管理有限公司等,其投资组合已经暂停。

暂停认购组合后,上述人员

另有财经博主表示,目前正在与相关机构协商,尽快完成投资和规划转型。符合合规要求后,尽快恢复正常认购。

57家机构获得基金投资顾问业务代码。

今年8月,中基协发布《通知》,规定基金投资机构和销售机构代码由证券期货业标准化组织授权的编码和标准服务机构统一发放和管理。

9月30日,证券期货行业标准化组织官网发布基金投资顾问业务代码,已有57家机构获得正式业务代码。

《公募证券投资基金投资咨询业务数据交换技术接口规范(试行)》同时规定,提供投资服务的机构必须符合两个条件:一是在中国证监会备案,二是作为试点取得从事基金投资咨询业务的资格。

记者注意到,为保护投资者利益,监管还明确了基金投资业务中的禁止行为。055-79000明确,禁止机构和投资者断资、承诺盈利、提供未经批准的投资组合策略或擅自变更。

研究机构表示,该规定规范了基金组合业务,有利于基金投资持牌机构。中信建投表示,《征求意见稿》放开后,基金投融资业务的发展红利将由试点机构独享,获得试点资格的20余家券商将从中受益。

背景

早在两年前,中国证监会就发布了《征求意见稿》(以下简称《通知》),明确提出试点机构可以代表客户进行具体的投资决策。试点工作虽然只适用于公开募集基金的业务范围,但首次提出“代客操作”的委托基金投资服务,意义重大。055-79000公布后的两年内,证监会已经分几批公布了试点机构名单,基金投资和投资业务的规范和制度也在不断完善。

行业声明

未来平台“大V”将进入持牌公司,组合业务整体门槛将被抬高。

最近,另一份监管文件透露了一些关于金融博主“参与”证券业务的信息。

据财联社报道,中国证监会近日发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问试点工作的通知》,要求证券公司规范与“大V”的合作活动。互联网“大V”不属于从事证券经纪业务的证券经纪人,不符合证券公司利用“大V”打赏开户的监管要求。证券公司应停止相关合作。

根据《通知》内容,证券公司与“大V”的合作模式有两种。一种是开户链接模式,即通过微信“大V”发布开户链接,投资者点击开户链接即可前往相关公司的开户页面进行开户。

付费方式上,主要是通过支付广告费的方式支付给“大V”。这种做法在形式上并不与开户数直接挂钩,实质上是根据执行效果,比如点击量、投放时间等来付费。

通知称,引流开户属于客户招揽的一种,属于证券经纪业务的一个环节。目前《试点通知》只规定了证券公司可以委托证券经纪人进行客户招募,证券经纪人应当是从事客户招募和客户服务活动的证券从业人员。互联网“大V”不属于从事证券经纪业务的证券经纪人。证券公司使用“大V”开设打赏账户,不符合监管规定的,证券公司应当停止相关合作。

在监管层明确规范证券公司与财经“大V”合作的背景下,有人认为财经博主可能会进入持牌公司的展业。开源证券非银金融部认为,如果平台“大V”在f中进入持牌公司

第二,基础基金是基金销售机构销售的基金产品;

三是服务对象仅限于本机构的基金销售客户;

四是禁止与客户签订提供基金投资建议的合同;

五是提供基金投资咨询服务不得另行收费;

6.不具备基金投资咨询业务资格的机构,不得提供基金组合的策略投资建议、基金组合中特定基金比例建议、基金组合业绩展示和仓位调整建议。

南都记者叶采写

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